Tài chính cá nhân từ A - Z dành cho người đi làm

Tài chính cá nhân là một kỹ năng quan trọng mà mỗi người đi làm cần có. Khóa học này được thiết kế dành cho người mới bắt đầu, giúp bạn hiểu rõ về các khái niệm cơ bản, các nguyên tắc quản lý tài chính và các công cụ hỗ trợ. Bạn sẽ được học cách lập kế hoạch chi tiêu, tiết kiệm, đầu tư và quản lý rủi ro để đạt được mục tiêu tài chính của mình.

• Người mới đi làm: Muốn xây dựng nền tảng tài chính vững chắc.
• Người đã đi làm: Muốn cải thiện kỹ năng quản lý tài chính cá nhân.
• Người muốn đạt được mục tiêu tài chính: Muốn mua nhà, mua xe, du lịch, nghỉ hưu sớm...
• Bất kỳ ai quan tâm đến tài chính cá nhân: Muốn tìm hiểu và làm chủ lĩnh vực này.

Giới thiệu tổng quan về khóa học, giảng viên và các nội dung cần lưu ý khi học

• Giới thiệu về giảng viên
• Khóa học này phù hợp với ai và không phù hợp với ai?
• Nội dung và mục tiêu khóa học
• Những lưu ý cần thiết trước khi vào học

Tổng quan về tài chính cá nhân

• Tài chính cá nhân, tầm quan trọng của quản lý tài chính cá nhân với người đi làm
• Giá trị thời gian của tiền (lạm phát, cơ hội & rủi ro, sức mạnh của lãi kép)
• Ví dụ phân biệt lãi đơn - lãi kép
• Minh họa công cụ tính lãi kép để lên kế hoạch tài chính cá nhân
• Mục tiêu tài chính (khái niệm, phân loại và tầm quan trọng)
• Các lưu ý quan trọng khi thiết lập mục tiêu tài chính cá nhân
• Ứng dụng mô hình SMART GOALS trong thiết lập mục tiêu tài chính
• Sử dụng BẢNG TẦM NHÌN (VISION BOARD) trong thiết lập và chinh phục mục tiêu
• 03 bước kiểm tra sức khỏe tài chính - tính toán tài sản ròng cá nhân (Net Worth)
• Thực hành: Hướng dẫn dùng ứng dụng Pinterest làm Bảng tầm nhìn (Vision Board)
• Thực hành: Thiết lập mục tiêu tài chính SMART GOALS ngắn, trung và dài hạn
• Thực hành: Đo lường "độ giàu có" của bản thân với công cụ Tài sản ròng

Thiết lập ngân sách & Quản lý chi tiêu

• Thiết lập ngân sách (Budgeting) là gì & Tại sao cần thiết lập ngân sách
• 2 phương pháp thiết lập ngân sách người đi làm cần biết (50/30/20 và 6 chiếc lọ)
• 4 nội dung lưu ý về hai phương pháp thiết lập ngân sách 50/30/20 và 6 chiếc lọ
• 4 bước giúp bạn thiết lập ngân sách cá nhân, lên kế hoạch chi tiêu phù hợp
• Cách thiết lập ngân sách, quản lý chi tiêu cho người có thu nhập không ổn định
• Các lưu ý quan trọng khi thiết lập ngân sách, lập kế hoạch chi tiêu cần nhớ
• Thẻ tín dụng và những điều cần nhớ khi chi tiêu bằng thẻ tín dụng
• Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #1
• Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #2
• Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững số #3
• Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững #4
• Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững #5
• Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững #6
• Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững #7
• Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững #8
• Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững #9
• Bí mật chi tiêu, tiết kiệm tiền thông minh, bền vững #10
• Thực hành: Phân tích Case Study Quản lý chi tiêu cá nhân thực tế
• Thực hành: Thiết lập ngân sách cá nhân hàng tháng với công cụ Excel
• Quiz kiểm tra kiến thức Chương I + II

Tiết kiệm - Đầu tư & Bảo hiểm

• Giới thiệu mô hình Tháp tài sản trong quản trị tài chính cá nhân
• Quỹ khẩn cấp (Emergency Fund) & những điều cần lưu ý
• Tìm hiểu về bản chất thực sự của bảo hiểm (Risk Sharing)
• Phân biệt các loại bảo hiểm bắt buộc và bảo hiểm tự nguyện
• Bảo hiểm nhân thọ (Life Insurance) và những điều cần lưu ý
• 04 mục tiêu tài chính ưu tiên phổ biến với người đi làm
• Những điều cần biết về Sinking Fund (Quỹ chìm) trong tài chính cá nhân
• "Gửi tiết kiệm Ngân hàng" - khi nào nên gửi và gửi như thế nào?
• "Mua nhà" hay "Thuê nhà"?
• Tính toán phương án vay Ngân hàng mua nhà
• Thực hành: Sử dụng các tài nguyên, công cụ lập kế hoạch vay Ngân hàng mua nhà
• Chuẩn bị cho tuổi nghỉ hưu (Retirement Planning)
• Thực hành: Áp dụng Quy tắc 25x và 4% lên kế hoạch nghỉ hưu
• Ưu tiên chuẩn bị cho tương lai của con cái (trên 18 tuổi) hay cho tuổi nghỉ hưu?
• Các hình thức đầu tư tăng trưởng tài sản
• Phân biệt cổ phiếu - trái phiếu & chứng chỉ Quỹ mở
• Các tiêu chí giúp bạn chọn Quỹ mở phù hợp để đầu tư
• Thực hành: Sử dụng File Excel tìm hiểu thông tin Quỹ mở
• Xác định khẩu vị rủi ro trong đầu tư
• Cách thức xây dựng danh mục đầu tư (Quy tắc 100) và theo dõi tài sản đầu tư
• Chiến lược đầu tư DCA (Dollar – Cost Averaging) trong đầu tư
• Xây dựng kỹ năng nhận diện khoản đầu tư "lừa đảo"
• Ôn tập: Phân biệt "Tiết kiệm Ngân hàng", "Bảo hiểm" và "Đầu tư chứng khoán"
• Quiz kiểm tra kiến thức Chương III

Thu nhập

• 01 bí quyết duy nhất giúp bạn gia tăng thu nhập
• Chiến lược gia tăng thu nhập chính & đa dạng hóa các nguồn thu nhập
• Một số tài nguyên hữu ích giúp bạn đa dạng hóa các nguồn thu nhập

Tổng kết khóa học

• Tổng kết khóa học
• (Quan trọng!) Tải Workbook tài nguyên khóa học tại đây
• Bài giảng thưởng (Bonus Lecture)

Hãy tham gia ngay khóa học để trang bị cho mình kiến thức và kỹ năng cần thiết