−98%
AFA WEALTH INTELLIGENCE
AFA Wealth Intelligence: khoá tài chính cá nhân cấp độ nền tảng, từ lộ trình tự do tài chính, bảng cân đối tài sản đến phân bổ tài sản và quản lý danh mục.
22 học viên đã muaĐang sẵn sàngBảo hành link trọn đời
Nội dung chi tiết
Mô tả khoá học
Khoá học này dành cho ai
Lương tăng đều nhưng cuối năm nhìn lại vẫn không biết tiền đi đâu, có chút tiết kiệm thì không biết nên gửi ngân hàng, mua vàng hay mở tài khoản chứng khoán. AFA Wealth Intelligence là chương trình tài chính cá nhân cấp độ nền tảng của AFA, được VWA, cộng đồng cố vấn tài chính tại Việt Nam, công nhận ở bậc Associate Financial Planner, dạy cách tự lập kế hoạch tài chính và xây danh mục đầu tư theo đúng khẩu vị rủi ro của mình.
Khoá hợp với người đi làm có thu nhập ổn định nhưng chưa có kế hoạch tài chính, gia đình trẻ bắt đầu tích luỹ, và người muốn theo nghề cố vấn tài chính cần nắm khung kiến thức chuẩn trước khi học lên cấp cao hơn.
Khoá không dành cho người tìm phương pháp giao dịch ngắn hạn hay khuyến nghị mã cổ phiếu; đây là khoá về kỷ luật tài chính và phân bổ tài sản dài hạn.
Bạn sẽ học được gì
- Đặt mục tiêu tự do tài chính bằng con số cụ thể và hiểu nguyên tắc 4% để tính số tiền cần tích luỹ.
- Áp dụng phương pháp năm bước để lập, thực thi và kiểm soát kế hoạch tài chính qua ba trụ cột là công việc, tiết kiệm và đầu tư.
- Phân biệt tài sản và tiêu sản, lập bảng cân đối tài sản cá nhân và dựng tháp tài sản cho riêng mình.
- Hiểu lãi kép, giá trị thời gian của tiền và lạm phát ảnh hưởng thế nào tới kế hoạch dài hạn.
- Tự chấm điểm khẩu vị rủi ro của mình rồi phân bổ giữa tiền gửi, trái phiếu, cổ phiếu, vàng, bất động sản hay ngoại tệ.
- Đọc chính sách tiền tệ, tài khoá, chu kỳ đầu tư và dùng investment clock để tái cơ cấu danh mục, kể cả qua ETF và quỹ mở.
Cách khoá học được tổ chức
Chương trình có bốn phần: lộ trình đạt tự do tài chính, lập kế hoạch tài chính cá nhân, chiến lược danh mục và quản lý đầu tư, và phần đạo đức nghề nghiệp dành riêng cho người theo hướng AFP. Hai phần đầu thiên về bạn và tiền của bạn, phần ba mở rộng ra thị trường và chu kỳ. Bạn chỉ cần Excel hoặc Google Sheets để tự lập bảng cân đối tài sản và bảng phân bổ, cùng sao kê thu chi vài tháng gần nhất để có số liệu thật. Dữ kiện chúng tôi có không ghi thời lượng; nên học từng phần rồi dừng lại làm bài tập với số liệu của chính mình.
Nhận xét từ Khoá Học Sinh Viên
Điểm mạnh là khung bài bản theo chuẩn hành nghề cố vấn tài chính, không phải lời khuyên cảm tính: từ bảng cân đối tài sản, hồ sơ rủi ro tới phân bổ theo lớp tài sản đều có công cụ cụ thể. Phần chu kỳ và investment clock giúp người không chuyên hiểu vì sao cần tái cơ cấu thay vì mua rồi quên.
Giới hạn quan trọng: gói tại Khoá Học Sinh Viên là bài giảng ghi hình, không có nhóm lớp tương tác với giảng viên, không có cố vấn AFA Capital hỗ trợ riêng, không được cấp chứng nhận hội viên AFP của VWA và không có tài khoản học viên như chương trình gốc. Bối cảnh lãi suất, thị trường trong ví dụ gắn với thời điểm ghi hình nên bạn cần tự cập nhật. So với các sách tài chính cá nhân phổ biến, khoá này có hệ thống hơn nhưng ít câu chuyện truyền cảm hứng; ai cần động lực nên đọc sách trước, ai cần công cụ thì học khoá này.
Bạn nhận được gì khi mua tại Khoá Học Sinh Viên
Sau khi thanh toán, bạn nhận tài liệu qua Google Drive. Link được bảo hành, hỗ trợ qua Zalo từ 8h đến 22h, hoàn tiền theo quy định trên trang chính sách của website.
Câu hỏi thường gặp
Cần kiến thức tài chính trước không?
Không. Khoá đi từ khái niệm cơ bản như tài sản, tiêu sản, lãi kép; chỉ cần biết dùng bảng tính.
Học xong có được chứng nhận AFP không?
Không. Chứng nhận AFP do VWA cấp cho học viên chính thức của chương trình gốc; bản tại đây không kèm chứng chỉ hay tư cách hội viên.
Có cần phần mềm gì?
Excel hoặc Google Sheets là đủ.
Học trên điện thoại được không?
Được, nhưng phần lập bảng cân đối và phân bổ tài sản nên làm trên máy tính.
Khoá có khuyến nghị sản phẩm đầu tư cụ thể không?
Khoá có giới thiệu nền tảng đầu tư của AFA Capital ở cuối phần ba, nhưng nội dung chính là phương pháp phân bổ, không phải tư vấn mua sản phẩm nào.
Thông tin khoá học
- Trình độ
- Cơ bản
- Thông tin được kiểm tra
- tháng 10, 2026
Lộ trình học
Nội dung khóa học
4phần học10 bài giảng
01Phần I. Lộ trình đạt tự do tài chính2 bài
2 bài
- Giới thiệu tổng quan về WI và thiết lập mục tiêu tự do tài chính với con số cụ thể (nguyên tắc 4%)
- Phương pháp 5 bước thiết lập, thực thi và kiểm soát mục tiêu tự do tài chính (mô hình W, ba trụ cột công việc, tiết kiệm, đầu tư)
02Phần II. Lập kế hoạch tài chính cá nhân6 bài
6 bài
- Mục tiêu lớn nhất trong tài chính cá nhân: xây dựng tài sản vô hình và tài sản đầu tư
- Làm rõ hai khái niệm tài sản và tiêu sản
- Đánh giá hiện trạng tài chính cá nhân: bảng cân đối tài sản và tháp tài sản
- Đầu tư: lãi kép, giá trị thời gian của tiền và lạm phát
- Xác định hồ sơ khẩu vị rủi ro
- Phân bổ tài sản đầu tư theo hồ sơ khẩu vị rủi ro
03Phần III. Chiến lược và quản lý danh mục đầu tư2 bài
2 bài
- Các yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến môi trường đầu tư thế giới và Việt Nam
- Chu kỳ đầu tư và tương quan giữa các lớp tài sản; tái cơ cấu với investment clock; tổng kết và hỏi đáp
04
Phần IV. Đạo đức nghề nghiệp và chuẩn mực thực hành (chỉ dành cho AFP)
Học viên nói gì
Đánh giá từ học viên
Chưa có đánh giá. Hãy là người đầu tiên.
Gợi ý
Xem tất cảKhoá học liên quan
−75%
